Ο Αντιπρόεδρος του Συμβουλίου της Federal Reserve Michael Barr αποκάλυψε σήμερα σαρωτικές αλλαγές σε μια προτεινόμενη αύξηση του ποσού του κεφαλαίου που πρέπει να κατέχουν οι τράπεζες για να προστατευθούν σε περίπτωση κατάρρευσης. Μείωσε στο μισό τις απαιτήσεις για τις γιγάντιες τράπεζες και απέκλεισε εντελώς από τις απαιτήσεις τις μεσαίου μεγέθους τράπεζες, εκείνες με περιουσιακά στοιχεία μεταξύ 100 και 250 εκατομμυρίων δολαρίων.
Η αρχική πρόταση που παρουσιάστηκε πέρυσι θα είχε αυξήσει τις κεφαλαιακές απαιτήσεις των μεγαλύτερων δανειστών των ΗΠΑ κατά 19% – χρήματα που διαφορετικά θα ήταν διαθέσιμα για επενδύσεις σε άλλα έργα ή για δανεισμό σε επιχειρήσεις και ιδιώτες. Η νέα πρόταση εξακολουθεί να αυξάνει τις απαιτήσεις, αλλά μόνο κατά εννέα τοις εκατό.
Οι προτεινόμενες αλλαγές αποτελούν μέρος του λεγόμενου τελικού παιχνιδιού της Βασιλείας III, ενός παγκόσμιου ρυθμιστικού σχεδίου που περιλαμβάνει μέτρα για την αποτροπή επανάληψης της τραπεζικής κρίσης του 2008. Οι αλλαγές αφορούν την προσαύξηση κεφαλαίου για τις παγκόσμιες συστημικά σημαντικές τράπεζες, συμπεριλαμβανομένων των JP Morgan, Bank of America και Citigroup, και αντιμετωπίζουν εκτεταμένες αντιρρήσεις και νομικές απειλές που προέκυψαν μετά την αρχική πρόταση πέρυσι.
«Συνεχίζουμε να εξετάζουμε τα σχόλια που έχουν ήδη ληφθεί για την πρόταση του 2023 και θα εξετάσουμε αυτά τα σχόλια, μαζί με τυχόν σχόλια που υποβλήθηκαν για τις επαναπροτάσεις, ως μέρος των τελικών κανόνων», είπε ο Barr, μιλώντας στο Ινστιτούτο Brookings στην Ουάσιγκτον, DC. «Αυτό είναι ένα ενδιάμεσο βήμα».
Η νέα προτεινόμενη αύξηση 9% στις κεφαλαιακές απαιτήσεις θα ισχύει για παγκόσμιες συστημικά σημαντικές τράπεζες (G-SIB) με κεφάλαια άνω των 250 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Ενώ το νέο σχέδιο εξαιρεί τις μεσαίες τράπεζες από την προσαύξηση, τις απαιτεί να συμπεριλαμβάνουν μη πραγματοποιηθέντα κέρδη και ζημίες των τίτλων τους στο εποπτικό κεφάλαιο. Ο Barr εκτιμά ότι αυτό θα αντιστοιχεί σε αύξηση 3% έως 4% στις κεφαλαιακές απαιτήσεις για αυτές τις τράπεζες. Οι μικρότερες τράπεζες θα δουν τις κεφαλαιακές απαιτήσεις τους να αυξάνονται μόνο κατά 0,5%.
Καθώς ο Barr έκανε τις παρατηρήσεις του, ο Daniel Pinto, πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της JP Morgan, μίλησε σε πλήθος τραπεζιτών στο Barclays Global Financial Services Conference σχετικά με πιθανές αλλαγές. Προειδοποίησε το κοινό ότι ενώ οποιαδήποτε μείωση είναι «καλή», σημασία έχει ο τρόπος με τον οποίο επιτυγχάνεται. «Δεν είναι μόνο ο συνολικός αριθμός που είναι σημαντικός, αλλά και η σύνθεσή του, και δεν έχουμε ιδέα ακόμα ποια είναι αυτή η σύνθεση».
Ο Rob Nichols, Διευθύνων Σύμβουλος της Αμερικανικής Ένωσης Τραπεζών, που εκπροσωπεί τις τράπεζες των ΗΠΑ, «χαιρέτισε» τις επαναλαμβανόμενες προτάσεις σε δήλωση που παρείχε Τύχηαλλά προειδοποίησε ότι οποιαδήποτε αύξηση κεφαλαίου, ακόμη και μόλις 9%, “θα επέβαλε κόστος στην οικονομία… Προτρέπουμε τις ρυθμιστικές αρχές να επιδείξουν το έργο τους και να αποδείξουν ότι έχουν αναλύσει προσεκτικά τις επιπτώσεις οποιασδήποτε προτεινόμενης αύξησης κεφαλαίου.”
Ενώ η εφαρμογή των διατάξεων της Βασιλείας ΙΙΙ στο τέλος του παιχνιδιού στις Ηνωμένες Πολιτείες θα εξαρτηθεί από την Federal Reserve και άλλες ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ, οι διατάξεις αναπτύσσονται από κοινού από τα 45 μέλη της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών, συμπεριλαμβανομένων των κεντρικών τραπεζών και των τραπεζικών εποπτικών αρχών. και θα αντιπροσωπεύει τους νέους κανόνες δέσμευσης για τις παγκόσμιες τράπεζες.
